FXは、自宅にいながら手軽に投資ができ、多くの人が利用している魅力的な投資手段です。しかし、高いリスクも伴っているため、知識や経験を持たない初心者にとっては大きなチャレンジとなるかもしれません。
この入門ガイドでは、FXの基本からリスク管理の重要性まで、初心者の方にもわかりやすく解説していきます。リスクを理解して、効果的なトレードを行い、FXで儲けるためのノウハウを身につけましょう。
FXとは何か？
外国為替証拠金取引（FX：Foreign Exchange）とは、異なる国の通貨同士を取引する金融市場です。
世界中の個人投資家や機関投資家が、為替レートの変動によって利益を得ることを目指しています。
24時間、週5日（月曜から金曜まで）取引が行われており、その取引額は1日あたり約6兆ドルとも言われ、世界最大の金融市場とされています。
なぜFXが人気なのか？
FX取引が人気な理由はいくつかあります。その主な理由を詳しく解説します。
24時間取引可能
FXが人気になっている最も大きな理由は、24時間取引が可能であることです。
FX市場は、世界中の主要な金融センターで取引が行われており、24時間取引ができるようになっています。
つまり、投資家は自分の都合の良い時間に取引をすることができるので、仕事や家庭の都合に合わせられます。これは、他の投資手段では難しいことであり、多くの人々にとって魅力的な要素の1つとなっています。
初心者でも始めやすい
FX取引はインターネットを利用して行われるため、誰でも手軽に始めることができます。
また、多くのFX業者がデモトレードという仮想取引を提供しており、初心者でもリスクなく練習することができます。これにより、為替市場への参入が容易となっています。
デモトレードはあくまでも仮想なのでどれだけ損をしても自分の資産は減りません！
レバレッジ効果
FX取引では、レバレッジという仕組みを利用して少額の資金で大きな取引ができます。
これにより、小額の投資でも大きな利益を狙うことが可能ですが、同時に損失も大きくなるためリスク管理が重要です。それでも、レバレッジ効果が魅力となり、多くの投資家がFX市場に参加しています。
為替レートの上下どちらでも利益を狙える
FX取引では、ロング（買い）とショート（売り）の取引が可能です。つまり、為替レートが上昇しても下落しても利益を狙うことができます。これにより、さまざまな投資戦略を組むことができ、多様なニーズに応えることができます。
取引コストが低い
FX取引の取引コストは、スプレッドという形で発生しますが、他の金融商品と比較して低いとされています。このため、コストを抑えながら取引ができる点が、多くの投資家にとって魅力的です。
豊富な情報が入手しやすい
FX取引に関する情報はインターネット上で豊富に提供されており、初心者でも学習しやすい環境が整っています。
また、FX業者や専門家によるセミナーやウェビナーも定期的に開催されており、投資家は常に最新の知識や情報を入手しやすくなっています。これにより、投資家は自分のスキルや知識を磨くことが容易になり、FX市場への参入が一層活発化しています。
グローバルな市場性
FX市場は世界中の投資家が参加しており、多様な国の通貨ペアが取引されています。
このため、投資家は自分の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、様々な通貨ペアを選択することができます。また、世界の経済や政治情勢に関心を持ち、幅広い知識を身につけることが可能です。
自動売買システムの普及
FX市場では、自動売買システム（EA: Expert Advisor）が利用されており、投資家は自分の投資戦略に合わせたシステムを選択することができます。これにより、自動的に取引を行って利益を追求することが可能となり、多くの投資家にとって魅力的な選択肢となっています。
これらの理由から、FX取引は現代の個人投資家にとって大変魅力的な金融商品となっており、人気が高まっています。
最近ではEAだけではなくコピートレードというジャンルも普及していますね！
人気の一方でデメリットもある
FXの人気の理由は上記のように様々なメリットがあるからです。
しかし一方でいくつかのデメリットも存在しています。
リスクが高い
FX取引はレバレッジを利用することで利益が大きくなりますが、同時に損失も大きくなるため、リスクが高いと言われています。リスク管理が重要です。
為替市場の変動が激しい
為替市場は、世界の経済・政治情勢など様々な要因に影響されるため、為替レートの変動が激しいことがあります。これに対応するためには、市場の動向を常に把握する必要があります。
なんとなく見ているニュースでも為替レートが大きく変動することもあります！
知識と経験が必要
FX取引では、為替市場の知識や取引戦略の構築、リスク管理など、多くの知識と経験が求められます。これらのスキルを身につけるためには、継続的な学習と練習が必要です。
意外とデメリットはメリットに対して少ないとも思えてしまいますが、このデメリットがあるからこそ、シンプルなのに奥が深く、最終的に「稼げる」「稼げない」と二極化してしまうのです。
FXの基本概念
通貨ペアは、基本通貨と相手通貨の2つの通貨で構成され、それぞれの通貨には略称があります。例えば、米ドルと日本円の通貨ペアは「USD/JPY」と表されます。
通貨ペアには、様々な種類があります。代表的なものは以下の通りです。
| EUR/USD | ユーロと米ドルの通貨ペア |
| USD/JPY | 米ドルと日本円の通貨ペア |
| GBP/USD | 英ポンドと米ドルの通貨ペア |
| USD/CHF | 米ドルとスイスフランの通貨ペア |
| USD/CAD | 米ドルとカナダドルの通貨ペア |
| AUD/USD | 豪ドルと米ドルの通貨ペア |
| NZD/USD | NZドルと米ドルの通貨ペア |
通貨ペアの値動きは、基本通貨に対する相手通貨の価値の変化によって決まります。
例えば、USD/JPYの場合、1ドルあたりの円の価値が上がると、USD/JPYの値が上昇し、1ドルあたりの円の価値が下がると、USD/JPYの値が下落します。
レート
通貨ペアの値動きは、為替レートとして表されます。為替レートは、基本通貨に対する相手通貨の価値を示す数字であり、1通貨単位あたりの価値を表します。
例えば、USD/JPYが108.50という為替レートの場合、1ドルあたりの円の価値が108.50円であることを示します。
通貨ペアの取引は、ロング（買い）とショート（売り）の取引があります。ロング取引では、基本通貨を買い、相手通貨を売り、為替レートの上昇を期待します。
一方、ショート取引では、基本通貨を売り、相手通貨を買い、為替レートの下落を期待します。これはこの後でも詳しく解説していきますね。
スプレッド
外国為替証拠金取引（FX）において、通貨ペアの売値と買値の差を指します。売値とは、投資家が通貨ペアを売ることができる価格であり、買値とは、投資家が通貨ペアを買うことができる価格です。この差をスプレッドと呼びます。
例えば、USD/JPYの売値が108.50円で、買値が108.55円の場合、スプレッドは0.05円となります。つまり、通貨ペアを購入する場合は108.55円、売却する場合は108.50円で取引が行われます。このスプレッドは、FX業者によって異なり、狭いスプレッドを提供する業者ほど取引コストが低くなります。
足りない分は手数料で補うというイメージですね！
FXのスプレッドは、投資家にとって重要な指標の一つです。スプレッドが狭ければ、投資家は少ないコストで通貨ペアを取引できるため、利益を最大化することができます。逆に、スプレッドが広い場合は、取引コストが高くなり、投資家は利益を減らすことになります。
FX業者が市場参加者からの注文をまとめて取引所に出し、取引所で成立した価格から業者の手数料を引いたもので決まります。一般的にスプレッドにはこのような傾向があります。
- 流動性の高い通貨ペアほどスプレッドが狭い
- 流動性の低い通貨ペアほどスプレッドが広い
レバレッジ
これは最初にもお話ししましたが、少額の証拠金で大きな取引を行うことができる仕組みのことを指します。レバレッジとは、証拠金に対してどれだけの資金を借りることができるかを示す比率で、例えばレバレッジが100倍の場合、1,000円の証拠金で100,000円相当の通貨を購入することができます。
レバレッジを利用することで、小額の証拠金でも大きな利益を狙うことができます。例えば、レバレッジが50倍の場合、10万円の資金で50万円相当の通貨を取引できるため、為替レートの微小な変動でも大きな利益を狙うことができます。
しかし、レバレッジは大きなリスクも伴います。通貨ペアの価格が思わぬ方向に動いた場合、自身が保有している証拠金以上の損失が発生することがあります。
例えば、レバレッジが100倍の場合、1%の価格変動で証拠金の額を超える損失が発生する可能性があるため、リスク管理が非常に重要です。
FX業者によってレバレッジの規制が異なります。日本国内でFXを行う場合、金融庁が設定するルールに従って、最大レバレッジが25倍に制限されています。海外のFX業者は、日本国内の規制よりも大きなレバレッジを提供することがあるため、投資家は業者を選ぶ際には、レバレッジだけでなく、業者の信頼性や取引条件などを総合的に判断する必要があります。
ちなみに海外だと25倍のルールは無いので100倍以上もあり、無制限にできる業者さえ存在します！
FXのレバレッジは、リスクとリターンのトレードオフとなる重要な要素です。レバレッジを上手に活用し、リスクを適切に管理しながら、高いリターンを狙う投資戦略を構築することがFX取引で成功するためには必要なスキルです。
マージン
マージンとは、投資家がFX取引を行うために必要な最低限の証拠金のことで、FX業者によって異なりますが、一般的には証拠金の割合で表示されます。
たとえば、レバレッジが50倍で、1万円分の通貨ペアを取引する場合、必要な証拠金は1万円÷50＝200円となり、この200円がマージンとなります。
必要な証拠金の計算方法は
取引額（ロット数）÷レバレッジ倍率で計算できます！
ただし、レバレッジが高いほどマージンの割合は低くなるため、少ない証拠金で大きな取引が可能ですが、リスクも高まることになります。
FX取引中の損益にもマージンは関係してきます。証拠金以上の損失が発生した場合、FX口座の残高がマイナスになることがあります。
この場合、追加の証拠金を預け入れることで口座を維持することができますが、追加の証拠金を預け入れることができない場合は、業者によってはポジションを強制的に決済されることがあります。
マージンの割合が高い場合は、取引に必要な資金が多くなり、取引コストが高くなります。一方、マージンが低すぎる場合は、少ない証拠金で大きな取引ができるため、リスクが高まることになります。投資家は、自身の資金力に応じて適切なマージンを設定することが重要です。
FX業者によっては、レバレッジやマージンの規制が異なるため、投資家は業者を選ぶ際には、その規制内容や取引条件を確認する必要があります。また、マージンコールが発生した際には、冷静に対処することが大切です。
マージンコール
SMBC日興証券「マージンコール」より引用
金融機関が投資家に不足の証拠金を求めることをマージンコールといい、それを受けた投資家は定められた期日までに入金するかポジションを決済しなくてはなりません。期日までに入金がない場合には、ポジションは強制決済されることになります。
ロングとショート
先ほども少しお話ししましたが、通貨ペアの価格が上昇することを期待して通貨を購入する「ロング（買い）」と、通貨ペアの価格が下落することを期待して通貨を売却する「ショート（売り）」のことを指します。
ロング取引は、通貨ペアの価格が上昇した場合に利益を得ることができます。例えば、米ドル/円（USD/JPY）のロング取引を行った場合、米ドルが円に対して価値が上昇すれば利益を得ることができます。
一方、ショート取引は、通貨ペアの価格が下落した場合に利益を得ることができます。例えば、米ドル/円のショート取引を行った場合、米ドルが円に対して価値が下落すれば利益を得ることができます。
ロングとショートの取引を組み合わせることで、相場の上昇・下落に関わらず、常に利益を狙うことができます。
例えば、米ドル/円のロングとユーロ/円のショートの取引を組み合わせることで、米ドルとユーロに対しての利益を狙うことができます。
投資家は、ロングとショートの取引方法を組み合わせたトレーディング戦略を構築することができます。
しかし、リスク管理も重要です。相場が予想外の方向に動いた場合、損失を被ることがあります。投資家は、リスク管理のためにストップロス注文を設定するなどの対策を取ることが大切です。
FXのロングとショートの取引方法は、投資家が通貨ペアの価格の上昇・下落に関わらず、常に利益を狙うことができるメリットがあります。
実際にトレードをしてみるとボタン一つで2択を予測するだけに見えますが、仕組みはこのようになっているんですね！
FXのリスク管理
リスクリワード比
投資家が受け取るリターン（報酬）と、そのリターンに対するリスクのバランスを示す指標です。つまり、リターンに見合ったリスクの取り方ができているかどうかを判断するための指標となります。
リスク対報酬比は、投資家にとって重要な指標の一つです。投資家は、リスクを取って得られるリターンが、それに見合ったものであるかどうかを判断することができます。リスク対報酬比が高い場合は、リスクを取って得られるリターンが高いことを示し、投資家にとって魅力的な投資機会となります。
リスク対報酬比を計算するためには、まず損失リスクを計算します。損失リスクとは、投資家が投資した資金の一定割合（例えば1％）を超える損失が発生する確率を示すものです。次に、期待リターンを計算します。期待リターンとは、投資家が得られるリターンの平均値を示すものです。
リスク対報酬比は、期待リターンを損失リスクで割ったものとなります。例えば、期待リターンが5％で損失リスクが1％の場合、リスク対報酬比は5÷1＝5となります。つまり、投資家は1％の損失リスクを負って、5％の期待リターンを得ることができるということになります。
FXのリスク対報酬比は、投資家にとって重要な指標の一つですが、リスク対報酬比だけに注目して投資を行うことは危険です。投資家は、リスク管理やマーケットの変動に対する対応力を持ち合わせているかどうかを含め、総合的な判断をすることが必要です。
投資家は、自身の投資目的やリスク許容度に合わせて、リスク対報酬比を考慮したトレーディング戦略を構築することが重要です。リスク対報酬比を計算することで、自身のトレーディングスタイルに合ったリスク対報酬比を見つけることができます。しかし、投資家は、相場の予測が外れた場合、損失を被ることがあることを忘れずに、常にリスク管理を行うことが大切です。
ストップロス
投資家が設定するリスク管理のための注文のことを指します。ストップロス注文は、相場の予測が外れた場合に、損失を最小限に抑えるために利用されます。
ストップロス注文は、投資家があらかじめ設定した価格に達した場合、自動的にポジションを決済する注文です。例えば、ロング（買い）のポジションを持っている場合、ストップロス注文を設定することで、通貨ペアの価格が一定水準以下に下落した場合、自動的にポジションを決済することができます。これにより、損失を最小限に抑えることができます。
ストップロス注文は、投資家のリスク許容度や投資目的に合わせて、適切な価格に設定することが重要です。設定価格が低すぎると、小さな値動きでポジションが決済されてしまい、投資家が本来得られる可能性のあるリターンを逃してしまいます。一方、設定価格が高すぎると、損失が大きくなってしまう恐れがあります。適切な設定価格は、相場の変動や投資家の投資目的やリスク許容度を考慮した上で、慎重に決める必要があります。
ストップロス注文は、FX取引において重要なリスク管理の方法の一つです。投資家は、ストップロス注文を上手く活用し、損失を最小限に抑えることで、投資家自身のトレードスタイルやリスク許容度に合わせたトレーディング戦略を構築することができます。
テイクプロフィット
テイクプロフィット注文は、投資家が設定するリスク管理のための注文の一つで、ポジションが特定の利益水準に達した際に自動的にポジションを決済する注文です。
投資家は、あらかじめ設定した利益水準に達した場合、テイクプロフィット注文を利用して自動的にポジションを決済することができます。例えば、ロング（買い）のポジションを持っている場合、テイクプロフィット注文を設定することで、通貨ペアの価格が一定水準以上に上昇した場合、自動的にポジションを決済することができます。これにより、投資家は設定した利益水準で利益を確定することができます。
テイクプロフィット注文は、投資家がポジションを持っている期間に限定されず、長期的なトレードや短期的なトレードにも利用することができます。また、テイクプロフィット注文は、ストップロス注文と併用して活用することができます。ストップロス注文が損失を最小限に抑えるために活用されるのに対し、テイクプロフィット注文は利益を確定するために活用されます。
テイクプロフィットとストップロスを設定しておけば常にチャートを見ておかなくてもいいかもしれませんね！
投資家は、テイクプロフィット注文を上手く活用することで、利益を最大限に引き出すことができます。ただし、設定価格が高すぎると、利益を逃してしまう可能性があるため、相場の変動や投資家の投資目的やリスク許容度を考慮して適切な設定価格を慎重に決める必要があります。
テイクプロフィット注文は、FX取引において重要なリスク管理の方法の一つであり、投資家は、テイクプロフィット注文を上手に活用することで、投資家自身のトレードスタイルやリスク許容度に合わせたトレーディング戦略を構築することができます。
リスク管理の重要性
このように、FXでは通貨ペアの価格変動によって大きな利益を得ることができますが、同時に損失も大きくなるため、リスク管理が非常に重要です。
FXの醍醐味であるレバレッジを活用することで少額の資金で大きな利益を狙うこともできますが、リスク管理ができていない場合は瞬間的に資金が無くなってしまうことも珍しくありません。
だからこそ、リスク管理は投資家が成功するために欠かせない概念です。投資家は、あらかじめ損失限度額を決めることや、ストップロス注文等の設定をすることで、損失を最小限に抑えることができます。また、ポートフォリオの分散投資もリスク管理の一つとして重要です。投資家は、異なる通貨ペアを取引することで、リスクを分散させることができます。
ポートフォリオ
DMMFX「ポートフォリオ」より引用
一般に、資産運用において「運用資産を複数組み合わせた全体」を意味し、例えば為替、株式、債券などの複数の金融商品に、あるいは同一の金融商品でもリスク分散などを目的として複数の銘柄に分散投資すること。FXのみの取引では１つの通貨ペアでの取引にとどまらず、複数の通貨ペアを組み込んで運用していく形態をとることがポートフォリオの一例として挙げられる。
FXの取引プラットフォームの選び方
信頼性
取引プラットフォームの信頼性は、取引の安全性に直結します。取引プラットフォームがセキュリティに関する十分な対策を取っていない場合、ハッカーによる攻撃や不正アクセスのリスクがあります。投資家は、信頼できる取引プラットフォームを選び、セキュリティ対策についても確認することが重要です。
また、取引プラットフォームの信頼性は、取引の正確性にも関係します。取引プラットフォームが正確でない場合、取引において重大な問題が発生する可能性があります。例えば、注文の誤発注やスプレッドの拡大などが挙げられます。投資家は、取引プラットフォームの正確性についても確認し、正確性が高い取引プラットフォームを選ぶことが重要です。
信頼性が高い取引プラットフォームを選ぶためには、以下のようなポイントに注目することが重要です。
まず、取引プラットフォームを提供する企業の信頼性を確認することが重要です。有名なFX業者や銀行が提供する取引プラットフォームは、信頼性が高く、安心して利用することができます。
次に、取引プラットフォームのセキュリティ対策について確認することが重要です。SSL暗号化技術や二段階認証などのセキュリティ対策を取っている取引プラットフォームは、信頼性が高く安全に取引を行うことができます。
取引コスト
FX取引において、取引コストはスプレッドと手数料の2つの要素で構成されます。
スプレッドは、買いと売りの価格の差額であり、業者によって異なる幅で設定されます。一般的に、スプレッドが広いと取引コストが高くなるため、投資家はスプレッドが狭い業者を選ぶことが望ましいです。
もう一つの取引コストである手数料は、取引する通貨ペアや取引量に応じて、固定の金額や取引額の一定割合で請求されます。手数料が高いと取引コストが上昇するため、投資家は低い手数料を設定している業者を選ぶことが望ましいです。
スプレッドを取引手数料として差し引かれる業者もあるので口座開設時にしっかり確認しよう！
FX業者の選択にあたり、投資家は取引コストだけでなく、業者の信頼性やセキュリティ対策など、総合的な判断をする必要があります。最近では、取引コストが安いECN口座が増えていますが、初心者はECN口座を避けることが望ましいとされています。
投資家は、取引コストを抑えつつ、自分に合った信頼性の高い業者を選ぶことが重要です。
プラットフォームの使いやすさ
投資家は、効率的な取引を行うために、自分に合った使いやすいプラットフォームを選ぶ必要があります。
プラットフォームの使いやすさは、以下の要素によって決まります。
- デザインやレイアウト
- 機能性
- 使いやすさ
まず、デザインやレイアウトでは、投資家は、使いやすいデザインのプラットフォームを選ぶことで、素早く情報を把握し、取引を行うことができます。また、使いやすいレイアウトは、チャートや注文画面などの必要な情報をすばやく見つけやすく、取引がしやすいメリットがあります。
次に機能性です。様々な機能があれば、自分の取引スタイルに合わせて、必要な機能だけを選ぶことができます。
逆に機能が不足している場合には、本来手軽に行えるはずの取引も時間がかかってしまい、機会損失にもつながります。
例えば、リアルタイムのニュースや経済指標を提供するプラットフォームを選ぶことで、わざわざ他のサイトから情報を収集するのではなく市場の状況を把握し、投資判断を行うことができます。
最後に、使いやすさです。
初心者のうちは注文の出し方やキャンセルの方法、ポジションの管理などが簡単に行えるプラットフォームを選びましょう。また、デモトレード機能を提供しているプラットフォームを選ぶことで、初心者でもプラットフォームの使い方を練習することができます。
似たようなプラットフォームが多いですが、細かい機能や使いやすさは実際に使ってみなければわからないことがあります。
デモトレード等で実際に触ってみてから本格的に使用するプラットフォームを決めましょう！
自分に合ったプラットフォームを選ぶことで、ストレスを減らし、効率的な取引を行うことができます。しかし、プラットフォーム選びは、実際に行う取引に大きな影響を与えるため、慎重に行うことが重要です。
サポート体制
自分に合ったサポートを提供しているFX業者を選ぶことで、安心して取引を行うことができます。
サポート体制の重要な要素としては、以下の通りです。
- サポート内容やサポート時間
- 教育サポート
- 提供する分析ツールや市場情報
まず、業者のサポート体制の充実度ですが、最初にもお話ししましたが、トレード時間は人によって異なるため、業者が提供するサポート内容やサポート時間などを確認し、自分に合った業者を選ぶことが望ましいです。
例えば、24時間体制でサポートを行っている業者を選ぶことで、急なトラブル時にも迅速な対応が期待できます。
次に、業者の教育サポートが重要な要素となります。初心者の場合は、投資の基本から学ぶことが必要です。業者が提供する教育サポートを活用することで、初心者でも基本的な知識やトレードの方法を習得することができます。
また、業者が提供する分析ツールや市場情報も重要な要素です。このツールや情報が詳細であればあるほど手軽に投資判断の参考にすることができます。
リスクを理解して、FXで儲けよう！初心者向けの入門ガイドのまとめ
FX取引には、短期的に高い利益を得ることができる反面、大きな損失を被るリスクがあります。従って、リスク管理は非常に重要です。投資家は、ストップロス注文の設定や資金管理を行うことで、損失を最小限に抑えることができます。
FXで成功するためには、為替相場に関する知識が不可欠です。為替相場や経済指標などの情報を収集し、分析することで、正確な判断を下すことができます。また、投資に関する基本的な知識やテクニカル分析の方法を学ぶことも大切です。
取引プラットフォームの信頼性や取引コスト、使いやすさ、サポート体制などを比較し、自分に合ったプラットフォームを選ぶことが必要です。また、反応力が速く、感情に振り回されないことも成功に必要な要素です。
投資においては、勝ち負けにこだわらず、冷静に市場を分析し、自分に合ったトレードスタイルを確立することが成功の秘訣です。FX取引は、高いリターンを期待できる一方で、リスクも伴う投資です。冷静な判断力や知識、適切なリスク管理が必要です。
